2016年ChFP三级考试大纲解读
<font color="#000000"><br><font face="arial,"><table class="t_table"><tbody><tr><td width="92"><font size="2">职业功能</font></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">工作内容</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2">能力要求</font></div></td><td width="164"><div align="right"><font size="2">相关知识</font></div></td></tr><tr><td colspan="1" rowspan="2" width="92"><div align="left"><font size="2">现金规划</font></div></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">分析客户现金需求</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2">能够估算客户现金需求</font><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够编制现金量表</font></p></div></td><td colspan="1" rowspan="2" width="164"><div align="right"><font size="2">现金需求的决定因素</font><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 银行卡的基本知识</font></p></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">制订现金规划方案</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2">能够选择现金管理工具</font><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够制订现金规划方案</font></p></div></td></tr><tr><td colspan="1" rowspan="3" width="92"><div align="left"><font size="2">消费支出规划</font></div></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">制订住房消费方案</font></div></td><td width="208"><div align="right"><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够分析客户的住房消费需求</font></p><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够选择支付方式</font></p><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够根据因素变化调整支付方案</font></p><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够向客户提供相关咨询服务</font></p></div></td><td width="164"><div align="right"><font size="2"> 贷款方式基本知识</font><font size="2"> 还款方式方法基本知识</font><font size="2"> 住房消费相关税费及保险费</font><font size="2"> 住房消费相关法律规定</font></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">制订汽车消费方案</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够分析客户的汽车消费需求</font><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够选择支付方式和贷款机构</font></p><font size="2"> 能够根据因素变化调整支付方案</font></div></td><td width="164"><div align="right"><font size="2"> 汽车金融公司贷款基本知识</font><font size="2"> 汽车消费相关税费</font></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">制订消费信贷方案</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够分析客户消费及信贷需求</font><font size="2"> 能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式</font></div></td><td width="164"><div align="right"><font size="2"> 消费信贷的基本知识</font></div></td></tr><tr><td colspan="1" rowspan="2" width="92"><div align="left"><font size="2">教育规划</font></div></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">分析客户教育需求</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够收集客户的教育需求信息</font><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够分析教育费用的变动趋势</font></p><p style="line-height: 30px; text-indent: nullem; text-align: left;"><font style="font-size: 16px"> 能够估算教育费用</font></p></div></td><td colspan="1" rowspan="2" width="164"><div align="right"><font size="2"> 国内高等教育体系和相关费用知识</font><font size="2"> 教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式</font><font size="2"> 教育信托、教育保险的基本知识</font></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">制订教育规划方案</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够选择教育费用准备方式及工具</font><font size="2"> 能够制订并根据因素变化调整教育规划方案</font></div></td></tr><tr><td colspan="1" rowspan="2" width="92"><div align="left"><font size="2">风险管理和保险规划</font></div></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">收集信息</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够收集客户相关人身信息</font><font size="2"> 能够收集客户相关财产（含责任）信息</font><font size="2"> 能够分析客户的静态风险管理需求</font></div></td><td colspan="1" rowspan="2" width="164"><div align="right"><font size="2"> 个人/家庭面临的主要风险</font><font size="2"> 保险基本原理</font><font size="2"> 人身保险基本知识</font><font size="2"> 财产保险基本知识</font><font size="2"> 责任保险基本知识</font><font size="2"> 保险合同基本知识</font></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">提供咨询服务</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够向客户介绍不同保险产品</font><font size="2"> 能够向客户解释保险合同条款</font><font size="2"> 能够准备投保单等相关文件</font></div></td></tr><tr><td colspan="1" rowspan="2" width="92"><div align="left"><font size="2">投资规划</font></div></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">收集信息</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够收集客户风险偏好信息</font><font size="2"> 能够收集客户现有投资组合信息</font><font size="2"> 能够收集投资环境相关信息</font></div></td><td width="164"><div align="right"><font size="2"> 风险偏好基本知识</font></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">提供咨询服务</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点</font><font size="2"> 能够向客户介绍各种投资工具的操作流程</font></div></td><td width="164"><div align="right"><font size="2"> 股票基本知识</font><font size="2"> 债券基本知识</font><font size="2"> 基金基本知识</font><font size="2"> 资金信托基本知识</font><font size="2"> 外汇投资基本知识</font><font size="2"> 证券交易基本知识</font></div></td></tr><tr><td colspan="1" rowspan="2" width="92"><div align="left"><font size="2">退休养老规划</font></div></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">收集信息</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够收集客户职业生涯规划信息</font><font size="2"> 能够收集客户退休后生活质量期望信息</font><font size="2"> 能够收集客户现有退休养老准备的信息</font></div></td><td colspan="1" rowspan="2" width="164"><div align="right"><font size="2"> 社会保障基本知识</font><font size="2"> 雇员福利与企业年金知识</font><font size="2"> 商业养老保险基本知识</font></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">提供咨询服务</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够向客户介绍社会保障制度基本内容</font><font size="2"> 能够向客户介绍企业年金基本内容</font><font size="2"> 能够向客户介绍商业养老保险基本内容</font></div></td></tr><tr><td colspan="1" rowspan="2" width="92"><div align="left"><font size="2">财产分配与传承规划</font></div></td><td width="104"><div align="right"><font size="2">收集信息</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够收集客户家庭构成信息</font><font size="2"> 能够编制简单财产清单</font><font size="2"> 能够识别客户财产分配和传承意愿</font></div></td><td colspan="1" rowspan="2" width="164"><div align="right"><font size="2"> 家庭成员关系相关法律规定</font><font size="2"> 财产分类的基本知识</font><font size="2"> 财产个人所有相关法律规定</font><font size="2"> 财产共有相关法律规定</font></div></td></tr><tr><td width="104"><div align="right"><font size="2">提供咨询服务</font></div></td><td width="208"><div align="right"><font size="2"> 能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定</font><font size="2"> 能够准备相关文件</font><font size="2"><br></font><br></div></td></tr></tbody></table></font><br><br><br><br></font><br>
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