2016年ChFP三级考试大纲解读

杨凡

职业功能	工作内容	能力要求	相关知识
现金规划	分析客户现金需求	能够估算客户现金需求     能够编制现金量表	现金需求的决定因素   银行卡的基本知识
	制订现金规划方案	能够选择现金管理工具    能够制订现金规划方案
消费支出规划	制订住房消费方案	能够分析客户的住房消费需求   能够选择支付方式   能够根据因素变化调整支付方案   能够向客户提供相关咨询服务	贷款方式基本知识   还款方式方法基本知识   住房消费相关税费及保险费  住房消费相关法律规定
	制订汽车消费方案	能够分析客户的汽车消费需求   能够选择支付方式和贷款机构   能够根据因素变化调整支付方案	汽车金融公司贷款基本知识  汽车消费相关税费
	制订消费信贷方案	能够分析客户消费及信贷需求  能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式	消费信贷的基本知识
教育规划	分析客户教育需求	能够收集客户的教育需求信息   能够分析教育费用的变动趋势   能够估算教育费用	国内高等教育体系和相关费用知识  教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式  教育信托、教育保险的基本知识
	制订教育规划方案	能够选择教育费用准备方式及工具  能够制订并根据因素变化调整教育规划方案
风险管理和保险规划	收集信息	能够收集客户相关人身信息  能够收集客户相关财产（含责任）信息  能够分析客户的静态风险管理需求	个人/家庭面临的主要风险  保险基本原理  人身保险基本知识  财产保险基本知识  责任保险基本知识  保险合同基本知识
	提供咨询服务	能够向客户介绍不同保险产品  能够向客户解释保险合同条款  能够准备投保单等相关文件
投资规划	收集信息	能够收集客户风险偏好信息  能够收集客户现有投资组合信息  能够收集投资环境相关信息	风险偏好基本知识
	提供咨询服务	能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点  能够向客户介绍各种投资工具的操作流程	股票基本知识  债券基本知识  基金基本知识  资金信托基本知识  外汇投资基本知识  证券交易基本知识
退休养老规划	收集信息	能够收集客户职业生涯规划信息  能够收集客户退休后生活质量期望信息  能够收集客户现有退休养老准备的信息	社会保障基本知识  雇员福利与企业年金知识  商业养老保险基本知识
	提供咨询服务	能够向客户介绍社会保障制度基本内容  能够向客户介绍企业年金基本内容  能够向客户介绍商业养老保险基本内容
财产分配与传承规划	收集信息	能够收集客户家庭构成信息  能够编制简单财产清单  能够识别客户财产分配和传承意愿	家庭成员关系相关法律规定  财产分类的基本知识  财产个人所有相关法律规定  财产共有相关法律规定
	提供咨询服务	能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定  能够准备相关文件